转载自：琴岛反洗钱研究公众号

日前，人民银行广州分行反洗钱处被授予第二十五届“广东青年五四奖章集体”荣誉称号。据了解，人行广州分行反洗钱处青年职工占比达63%，是一支有担当、有理想、朝气蓬勃的干部队伍。该集体先后获得全国扫黑除恶专项斗争先进单位、中国人民银行先进集体、广东省扫黑除恶专项斗争先进单位、广东省打击虚开骗税专项行动先进集体等荣誉称号，充分发挥了反洗钱在推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定方面的重要作用。

一、强化打击力度

当前，随着虚拟资产、数字货币等新技术的出现，多种犯罪类型和洗钱手法相互交织，跨境非法资金追查难度持续增加，洗钱犯罪的隐蔽性和危害性都有所增强，打击治理洗钱违法犯罪的形势依然严峻。

对此，人行广州分行反洗钱处牵头，联合十部门制定《广东省打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，构建省市县三级同向发力的工作格局，强化打击洗钱犯罪力度。2022年，共推动洗钱案件判决118宗，同比增长131%，覆盖涉黑、涉毒、贪腐、走私、金融诈骗、破坏金融管理秩序等上游犯罪类型。近三年，共协助执法部门调查案件2429宗，助力破获洗钱、虚开骗税、地下钱庄、非法集资、网络赌博、涉毒等案件400余宗，涉案金额超4700亿元。

二、健全风控体系

 “反洗钱工作从‘规则为本’向‘风险为本’转型，对身为监管者的我们也提出了更高要求。”人行广州分行反洗钱处青年代表表示，随着粤澳两地金融深度融合发展，处室青年立足粤港澳大湾区探索金融开放创新，在全国率先开展粤澳同一金融集团反洗钱关注名单联动核查试点并完成横琴粤澳深度合作区洗钱风险研究，取得较好成效。截至2022年底，3家试点机构在联动核查机制下累计上报可疑交易报告599份，跨境洗钱风险管理质效进一步提高。

随着反洗钱新规有效落地，人行广州分行反洗钱处指导全省近200家法人机构完成首轮自评估工作，首次实现法人义务机构监管评估全覆盖。

三、构建宣传机制

近年来，人行广州分行反洗钱处积极探索构建辖区新型反洗钱宣传机制。他们推进广东“反洗钱知识进高校”三年宣教活动、推动2家高校开设反洗钱选修课、在多个高校建立“反洗钱实践教育基地”……

该处室以持续提升群众洗钱风险防范意识为着力点，联合公检法、金融机构、高校、媒体等多部门，构建广东辖区“金融＋跨部门＋高校＋媒体”多层级的新型宣传机制，打造线上线下相结合的广东特色反洗钱宣传阵地。他们创作有质量、传播性强、群众喜闻乐见的宣传作品，在辖区广泛推送，形成了强大的反洗钱舆论氛围，提升了群众洗钱风险防范意识。

四、深化队伍建设

为构建科学完备、务实管用的“风险为本”反洗钱监管体系贡献“广东智慧”和“广东方案”，是人行广州分行反洗钱处一直以来追求的目标。

对此，人行广州分行反洗钱处为每位青年干部配备一名处级干部作为指导导师，定期开展一对一谈心谈话，指导和帮助青年健康成长。在这一机制带动下，处室青年们提前识变、科学应变、主动求变，积极参与总行全国性重要的反洗钱项目和任务、主动开展科研创新，撰写反洗钱相关的论文和报告，参与反洗钱相关的课题研究和政策制定等，为反洗钱业务推进提供智力支持。

原文标注出处：

金融时报（2023-07-14 09:19:09）

作者：本报记者 陈俊霖 通讯员 林群芳 刘瑞成 黄梓晴 杨艳成 编辑：李丹琳 梁艳珍