一、洗钱
1、洗钱：通常是指运用各种手段掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。
2、洗钱罪：根据我国《刑法》第191条规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪。
3、《刑法》第191条规定的洗钱罪的7类上游犯罪：
毒品犯罪
黑社会性质的组织犯罪
恐怖活动犯罪
走私犯罪
贪污贿赂犯罪
破坏金融管理秩序犯罪
金融诈骗犯罪
4、洗钱的三个阶段
洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段
处置是洗钱过程的起始环节
离析是洗钱过程的核心环节
归并是洗钱过程的最后环节
5、在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点
洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱
洗钱组织越来越专业化
洗钱活动日益复杂
洗钱的隐蔽性越来越强
6、洗钱的危害
洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。
洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。
洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。
洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。
洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。
二、反洗钱
1、反洗钱：通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，依法采取相关措施的行为。
2、为什么要反洗钱？
有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；
有利于维护金融安全、经济安全；
有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。
三、《反洗钱法》颁布实施十周年（2007-2016）
1、反洗钱法律制度体系不断完善的十年
2006年10月31日，第十届全国人大常委会审议通过我国第一部反洗钱专门法律——《中华人民共和国反洗钱法》，该法于2007年1月1日正式实施，对反洗钱监督管理、反洗钱调查、国际合作、反洗钱预防措施和法律责任等作出明确规定。
2006-2007年，为深入落实《中华人民共和国反洗钱法》，中国人民银行先后发布《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，会同金融监管部门发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》系列配套规章。
2015年12月27日，第十二届全国人大常委会审议通过《中华人民共和国反恐怖主义法》，授权国务院反洗钱行政主管部门履行反恐怖主义融资监督管理、调查和临时冻结职责。
2、金融系统反洗钱工作深入开展的十年
反洗钱监管范围不断扩大：2007年从银行业扩展至证券期货业、保险业，2012年将支付机构、中国银联和资金清算中心纳入反洗钱监管。
反洗钱监管办法不断改进：2008年开始实施风险为本的监管办法；2013年，中国人民银行发布《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，指导金融机构落实风险为本的反洗钱办法。2014年以来，中国人民银行及其分支机构综合运用考核评级、质询、监管谈话、走访、风险评估等多种反洗钱监管措施，监督指导金融机构和支付机构全面履行反洗钱法定义务。
金融机构、支付机构反洗钱合规水平、洗钱风险防控能力不断提高。
3、反洗钱资金监测和调查取得丰硕成果的十年
2014-2015年，在风险为本理念的指导下，反洗钱报告机构更加注重主观识别和综合判断，上报的可疑交易报告数量逐年递减，报告质量得到提升。
2013年，反洗钱资金监测范围覆盖到银行、证券期货公司、保险公司、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司六类机构，以及支付机构、中国银联和资金清算中心。
近年来，反洗钱调查和协查数量屡创新高，重点支持打击涉毒洗钱、腐败洗钱、恐怖融资、地下钱庄以及电信诈骗、非法集资等涉众型经济犯罪，为维护国家安全、社会稳定和人民群众切身利益发挥重要作用。
4、反洗钱国际合作成效显著的十年
2007年6月，中国成为政府间反洗钱国际组织——金融行动特别工作组（FATF）正式成员。
2012年，FATF全会表决通过中国反洗钱与反恐怖融资互评估后续报告，标志着中国反洗钱与反恐怖融资工作基本达到国际通行标准。
2010-2012年，中国担任欧亚反洗钱组织（EAG）副主席；2012年7月至2014年7月，中国担任亚太反洗钱组织（APG）联合主席。
2014年，中国成为FATF指导小组成员。指导小组主要负责研判国际反洗钱领域新形势，并想FATF主席提供政策建议。
四、点滴行动助力反洗钱
1、选择安全可靠的金融机构
2、主动配合金融机构进行身份识别
（1）开办业务时，请您带好身份证件
（2）存取大额现金时，请出示身份证件
（3）他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件
（4）身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新
3、不要出租或出借自己的身份证件
4、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
5、不要用自己的账户替他人提现
6、远离网络洗钱
7、举办洗钱活动，维护社会公平正义